Empresa no vermelho: como sair do aperto, passo a passo
Quando a empresa no vermelho, as despesas e as dívidas superam o que entra no caixa. Isso acontece por vendas fracas, margem baixa, custo fixo alto ou dinheiro misturado com o pessoal, e quase sempre tem solução se o diagnóstico vier cedo.
A seguir, um passo a passo para entender a situação e reorganizar a empresa.
Neste artigo
Passo a passo para sair do aperto
levantar tudo: o que entra, o que sai, as contas a pagar e o total de dívidas, com juros e prazos;
montar um fluxo de caixa dos próximos meses, para ver onde o dinheiro vai faltar;
separar as finanças da empresa das pessoais, para saber o resultado real;
cortar ou renegociar despesas que não geram receita, começando pelas maiores;
revisar preço, custo e margem, para saber se cada venda deixa lucro;
receber mais rápido: cobrar em dia, reduzir prazos e facilitar o pagamento;
negociar as dívidas, começando pelas mais caras e pelas essenciais;
só depois pensar em crédito, e apenas se ele resolver a causa do problema.
Para o item 2, veja Fluxo de caixa projetado. Para o item 3, leia Como separar o dinheiro pessoal da empresa. Para o item 5, veja CMV e Margem de contribuição.
Como tratar cada tipo de dívida
Tipo de dívida | Como tratar |
Tributos em atraso | Consultar o valor e negociar, para evitar dívida ativa. Veja o Regularize da PGFN |
Folha e encargos | Prioridade alta, porque envolve salários, FGTS e direitos dos funcionários |
Fornecedores essenciais | Negociar prazo e parcelamento, para manter o abastecimento |
Bancos, cartões e empréstimos | Renegociar juros e evitar rolar a dívida para o mês seguinte |
A ordem depende do caso, e o contador ajuda a priorizar. Veja Como consultar dívidas do CNPJ e Regularize PGFN.
Empresa no vermelho precisa primeiro de diagnóstico, e não de empréstimo. Dinheiro novo sem corrigir a causa só adia o problema e aumenta a dívida.
Sinais de que é hora de pedir ajuda
pagar contas novas com o dinheiro de outras contas, mês após mês;
usar o cheque especial ou o cartão do dono para cobrir a empresa;
não saber, sem olhar, quanto a empresa deve;
impostos atrasando e acumulando.
Perguntas frequentes
Vale pegar empréstimo para sair do vermelho?
Só se o empréstimo for mais barato que a dívida atual e se a causa do problema estiver sendo corrigida. Caso contrário, aumenta o aperto. Veja Como conseguir crédito e capital de giro.
A dívida da empresa vira dívida do sócio?
Em regra, a responsabilidade do sócio é limitada, mas há exceções, como aval pessoal, fraude e desconsideração da personalidade jurídica. Para o seu caso, consulte um advogado.
É melhor fechar a empresa?
Só depois de ver os números. Fechar não apaga as dívidas, e a baixa tem regras. Veja Como fechar uma empresa.
Veja também
Conclusão
Quando a empresa no vermelho, o caminho é diagnosticar, separar as contas, cortar o que não gera receita, melhorar a margem e negociar dívidas, nessa ordem. Crédito vem por último.
A MEZO Contabilidade ajuda a levantar os números e a montar o plano de reorganização.
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